【投資のまとめ】運用実績・制度の仕組み

近年、預貯金でお金を増やすことが望めない今、日本でも投資をする人が増えました。

企業の「確定拠出型年金制度の導入浸透」や「年金制度の不安」などから、若い人ほど投資をしている・興味があるという人は多いようです。

筆者もその内の一人です。この記事では、投資に纏わる記事をまとめています。

＼投資の一例／

なぜ国は投資を推奨するのか？

そもそもなぜ国が「NISA」や「iDeCo」などの投資優遇制度を創設したかと言うと、貯蓄から投資へ移行して欲しいから。

以前までは銀行預金で増えていくし、国の年金・会社の退職金で老後のお金を工面できていました。ですが時代は変わり、これらの金利や金額は年々減る一方です。

個人でもお金を増やして準備してほしい…そこで政府は投資に関わる制度に力を入れてきました。日本は随一の貯金国家。貯金として眠る大金が世に流れれば、経済の活性化も狙えます。

そう、退職金も年金も『自分で運用して(投資で増やして)老後に備えてね、税金取らんから宜しく』という時代になってきたのです。

だからこそ、お金を増やすため投資に注目が集まっています。

投資の制度「NISA」

投資の運用益を非課税にできると人気な国の制度「NISA」

預貯金でお金を増やすことが望めない今、日本でも投資をする人が増えました。*6人に1人はNISA制度を利用しているのだとか。お金を増やすには投資の活用が欠かせません。

*金融庁「NISA口座の利用状況調査」(2021年12月末時点・速報値)

2022年12月16日に令和5年度税制改正大綱が公表されました。2024年から始まる新NISAについて概要が記載されていたので、内容をまとめています。

投資の運用実績

NISA

2020年から「楽天証券×NISA」で積み立て投資をしています。実際の損益など包み隠さず公開しておりますので、参考までにご覧ください。

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NISAでつみたて投資
アーカイブ・運用実績一覧

時期	運用年数	損益率	損益
2024年07月	4年目	+78.2%	＋1,415,721円
2024年01月	3年6ヶ月目	+42.4%	+679,413円
2023年07月	3年目	+40.7%	+570,799円
2023年01月	2年6ヶ月目	+13.4%	+161,797円
2022年07月	2年目	+19.5%	+195,147円
2021年07月	1年目	+25.3%	+149,237円
2021年05月	10ヶ月目	+23.2%	+120,500円

仮想通貨

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投資をする上で資産の把握が大切です。

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