【1年目｜2021年7月】つみたてNISAの運用実績をブログで公開！ – 20代女子の投資備忘録

こんにちは、そらえです！

よくあるシミュレーションを利用すれば何となくイメージはつきますが、実際の所はどうなの？と気になる方も多いのではないでしょうか。

今回は「つみたてNISAの運用実績・1年目の損益」を公開しています。ぜひ参考にしてみて下さい。

そもそもつみたてNISAってなに？

つみたてNISAを知らない人向けに簡単に説明します。

わかりやすい言葉で言うとこういう感じ。

投資信託の場合、本来ならば利益の*約20%を税金として納めなければいけません。積み立てNISA制度を利用していれば、利益の全ては自分のものにできるという超絶おトク制度です。

つみたてNISA運用実績：1年目

2020年7月からつみたてNISAを始めて1年経ちました。2021年7月1日時点での評価額です。

運用評価額だけではわかり辛いので、私が購入している投資信託の1つ「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」のチャートも合わせて記載しておきますね。

約74万円の投資に対して+15万円の含み益！前回の10ヶ月目に続き含み益多めで運用中です。

もしこの状況で利益確定を行った場合、本来なら利益の20％が税金で取られますがNISAのおかげで3万円ほど節税効果が見込めます(^o^)

運用推移と考察

	10ヶ月目	1年目
時期	2021年5月	2021年7月
実質投資額	518,665円	588,997円
評価	639,165円	738,234円
損益金額	+120,500円	+149,237円
損益割合	+23.2％	+25.3％
NISAの 節税効果	24,479円	30,317円
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コロナウイルスショックによる大暴落がありましたが、2021年に入る頃には同水準に戻りました。戻ってもなお右肩上がりで値上がりを続けています。どこまでいくんだろう(゜-゜)

始めた頃に買ったものの評価額は今じゃ+40％になっているようです。暴落時から購入しているので、暫くはマイナスにならないでしょう。

ちなみに証券口座側(左)の画像で”実質投資額(オレンジの線)”の階段の大きさが異なるのは、積立金額が異なるため。2020年度の半ばから始めている関係上、満額になるよう倍額入金しているので2021年に比べ段差が高くなっています。

NISA制度はあくまで箱

「NISA制度はあくまで箱」であり中身がどうあるかは十人十色、そのため運用実績は人によって大きく異なります。制度を利用すれば安心というものではありません。

箱が立派でも中身にガラクタが入っているようではどうしようもないのです。

お金を増やしたいなら「投資やNISAの仕組み」を知ることが大事というわけです。

私の投資スタイル

先程「NISA制度はあくまで箱」とお話ししました。そんな箱に私が「何を・どこから・どうやって」詰めているか紹介していきます。

つみたてNISAは年間で購入できる金額が40万円までと決まっているので、「毎月1回・約3.3万円ずつ購入」しています。

安い時に買えるのが理想ですが、いつが良かったかは後日論でしか分かりません。そのため安かろうが高かろうが毎月一定額を購入しています。結果的に均されてバランスを取ることができるのです。この手法はドルコスト平均法と呼ばれています。

2021年は「米国株式」「全世界株式」の2つに投資しています。

投資を始めた頃は「米国株式」をメインとし、ほんの少し債券などを購入しているのでほぼとなっています。2021年からは「全世界株式」を含めるように購入中で、次第に全世界株式のみにしようかと考えています。

ちなみにこの2つの投資信託の性質は似ているので、どちらを選んでも似たような価格の動きになります。全世界型でも米国株の占める割合が大きいためです。

お金の知識を配信している人気YouTuber「両学長 リベラルアーツ大学」でも、お金を増やすにはつみたてNISAでインデックス投資を推奨しています。

＼用語の説明はこちら！／

自分に合った投資をするのが大事

私が行っている株式100％運用はかなり強気な投資です。この投資法だと人によっては「リスクが高すぎる」こともあるでしょう。

リスク許容度は人によって異なるので他人の方法を安易に真似ないこと。自分の暮らしに合った方法で活用することが幸福に繋がります。周りの声に流されず、自分たちでしっかり考えて投資をすることが大事です。

＼リスク許容度の違い／

上記は一例ですが、左のような人ほどリスク許容度が高いので「攻めた投資」ができますし、右の人ほどリスク許容度が低いので「守りの投資」をすべきと言えるでしょう。

証券会社選びは慎重に

つみたてNISAを始め投資をするためには証券口座が必要です。制度の仕様上、簡単に証券会社を変更できないため慎重に選ぶ必要があります。

様々な証券会社がありますが私は「楽天証券」を利用しています。

楽天と言えば「ポイント」のイメージが強いですね。楽天証券でもポイントを貯めたり使ったりすることができます。

購入額の0.2％付与の場合、満額40万分購入→800円分のポイントゲット。楽天ポイントは投資に回すことも可能です。(期間限定ポイントは利用不可)

証券会社が違うと「買えるもの・特典」が変わるのです。

資産管理はマネーフォワードMEが便利

証券会社の残高を含め、資産の管理は「家計簿アプリ・マネーフォワード ME」が便利！

他にも銀行口座やクレジットカードの履歴、ポイントなど連携した資産はアプリから一括で確認できます。わざわざ各サイトにログインする手間を省けるのです。

「いつでも見える化」はとても便利。使ったお金の金額を知れば節約意識に繋がるし、クレカなどの不穏な痕跡にも素早く気付けることでしょう。

つみたてNISA・運用実績まとめ

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